基金取出算的是哪天的净值

在进行基金赎回时，计算赎回金额所依据的是赎回当天的基金净值。具体而言，交易日下午3点前赎回的基金按照当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额。而交易日下午3点后赎回的基金，则按照第二个交易日收盘时的净值计算，第三个交易日确认份额。下面将从不同角度介绍基金取出算的是哪天的净值。

1. 基金赎回时所依据的净值

在进行基金赎回时，所依据的就是赎回基金时的当天的净值。基金公司按照当天的单位净值，来计算赎回金额。

2. 基金赎回净值计算的时间点

一般情况下，交易日申请基金赎回，赎回时间以申请（到账）时间为准。以15:00作为交易日的界限，具体如下所示：

如果是在交易日当天下午15点之前赎回基金，则按照当天收盘后的基金净值进行计算。

如果是在交易日当天下午15点之后赎回基金，则按照下一个交易日收盘后的基金净值进行计算。

3. 基金申购时的净值确认

基金申购时，净值确认也有相应规定：

在交易日15:00之前申购的基金，按照当日的基金净值确认份额。

在交易日15:00之后申购的基金，按照下一个交易日的基金净值确认份额。

4. 赎回基金的净值计算规则

基金赎回的净值计算存在以下规则：

如果在交易日当天下午15点之前赎回基金，则按照当天收盘后的基金净值进行计算。

如果在交易日当天下午15点之后赎回基金，则按照下一个交易日收盘后的基金净值进行计算。

特定情况下，如遇到节假日前夕，申购当天下午3点前申购成功，将在第三个交易日确认基金份额。

5. 基金取出金额的计算

在办理基金取出业务时，只需确认基金份额即可。基金的取出金额是基金份额乘以基金单位净值计算得出的。因此，决定基金取出金额的是基金单位净值，而基金单位净值按照相应计算规则来进行。

6. 基金卖出时的净值计算

对于基金的卖出也有特定的净值计算规则：

若在交易日当天下午15点之前卖出基金，则按照当天收盘后基金公司公布的基金净值进行计算。

若是在交易日当天下午15点之后卖出基金，则按照下一交易日收盘后的基金净值进行计算。

基金的赎回和卖出时所依据的净值计算规则是不同的，且具体计算方式与赎回/卖出时间有关。赎回或卖出时间在交易日当天下午15点之前，按照当天收盘后的基金净值计算；而在交易日当天下午15点之后，按照下一个交易日收盘后的基金净值计算。这一规则的制定旨在保证交易的公平性和准确性，确保基金持有人在赎回或卖出时能够按照相应的净值计算获得相应的金额。