1. 场内交易型货币基金的计息规则
上交所的交易型货币基金的计息规则通常是算头不算尾,买入当天享受收益,卖出当天不计息。
实际情况可能有所不同,需要具体查看基金产品的说明书或咨询基金公司。
2. 当日计息的货币基金
保证金A、嘉实宝A/B、添富快线、安心利A等货币基金是当日计息的。投资者在当天买入这些基金,即可享受当天的利息收益。
3. T+1交易模式
大多数货币基金实行T+1交易模式,买入当天不计息,第二个交易日开始计息。
投资者需要注意在当天下午15:00之前买入货币基金,否则会被算作下一个交易日的买入。
4. 货币基金按日计息
货币基金通常按日计息,根据每天持有基金的金额来计算收益。
基金公司会根据当天的资产净值计算投资者的收益份额,并将其累积到个人账户中。
5. 申赎型场内货币基金的计息规则
申赎型场内货币基金通常以一天为计息周期。
每个交易日的收盘时刻,基金公司会根据资产净值和份额情况,计算每份基金的每日收益。
6. 周末计息规则的变化
货币基金在周末是计息的,但投资者买入或卖出的时间不同会导致计息方式的差异。
如果投资者在周三15:00之后到周四15:00之前买入,根据T+1交易规则,周末将开始计息。
7. 当天计息的货币基金
有部分货币基金是申购日当天就开始计息的,比如保证金A、嘉实宝A/B、添富快线、安心利A、现金宝A等。
投资者购买这些基金时,会明确标注当日起息。
8. 盈利价差与计息关系
交易型货币基金在日内买卖会产生价差,但不享受当天的利息收益。
如果当天以100.005的价格卖出,盈利价差为1元,但不计息。
当天卖出后,再次以99.99买入时,则持有该基金并开始计息。
货币基金的计息规则会根据具体情况而异。大多数货币基金实行T+1交易模式,第二个交易日开始计息,但也有一些货币基金可以当日计息。投资者需要在购买前仔细查看产品说明书或咨询基金公司,以了解具体的计息规则。