基金赎回时净值按哪天算

基金赎回时净值按哪天算

基金赎回的净值计算取决于投资者的赎回时间点。若是投资者基金赎回是在交易日当天下午15:00前赎回的，那么基金净值是按照当天计算

若是基金赎回是在当天下午15:00后申请赎回的，那么基金净值是按照下一个交易日的基金净值来计算的，若周五下午15:00后申请赎回，基金净值则需要按下周一的基金净值计算。

1. 投资者在交易日当天下午15:00前赎回

如果投资者在赎回基金时的当天下午15:00之前下单赎回基金，那么赎回金额在计算时会按照赎回时当天的基金净值进行计算，即以当天基金的单位净值为准。这意味着投资者享受当天基金净值的收益，并按照当天基金净值赎回份额。

2. 投资者在交易日当天下午15:00后赎回

如果投资者在基金赎回当天下午15:00之后将基金赎回，那么赎回的净值计算将以下一个交易日的基金净值为标准。这意味着投资者将错过当天的基金净值变动，按照下一个交易日的基金净值来赎回份额。

3. 非交易日赎回需要延顺至交易日

如果投资者在非交易日赎回基金，那么需要延顺至下一个交易日进行交易。延顺至交易日时，赎回金额将按照交易日的基金净值来计算。这意味着投资者需要耐心等待并在下一个交易日进行赎回操作。

4. 周五下午15:00后赎回，需要按下周一的基金净值计算

若投资者在周五下午15:00后赎回基金，即非交易日时赎回，赎回净值计算将按照下一个交易日即周一的基金净值来计算。这意味着投资者需要注意周末非交易日的赎回情况，在计算赎回金额时需要参考下周一的基金净值。

5. 不同时间段赎回的净值计算

早上9:30-下午15:00之间赎回：在这个时间段赎回基金时，卖出价格按照当日的基金净值计算。

下午15:00之后赎回：在这个时间段赎回基金时，卖出价格将按照下一个交易日的基金净值来计算。

6. 持有期影响赎回费率

投资者持有期的长短也会影响基金赎回费率。一般情况下，持有期越长，赎回费率越低。不同的基金产品会设定不同的持有期和对应的赎回费率。投资者在赎回时，需要注意基金赎回费率的规定，并根据持有天数来计算具体的费用。

基金赎回的净值计算取决于投资者的赎回时间。投资者需要根据自己的赎回时间点来确定净值计算的基准。在交易日当天下午15:00前赎回的，按照当天的基金净值计算；在交易日当天下午15:00后赎回的，按照下一个交易日的基金净值计算；在非交易日赎回的，需要延顺至下一个交易日进行计算。投资者在赎回时还需要注意持有期对赎回费率的影响，并按照规定计算具体的费用。了解基金赎回净值的计算规则，有助于投资者在赎回时做出合理的决策，以获得最佳的投资收益。