利率互换怎么计算？
AB想分别以浮动和固定利率借入资金，总体成本为（10.00%+LIBOR+1.00%）=LIBOR+11.00%或者（11.20%+LIBOR+0.30%）=LIBOR+11.50%，如果双方进行利率互换可以节约成本LIBOR+11.50%-LIBOR+11.00%=0.50%如果双方平均分配节约的成本，则A支付LIBOR+0.30%-0.25%=LIBOR+0.05%,B支付11.20%-0.25%=10.95%。此时A借入的是固定利率10.00%，B借入的是浮动利率LIBOR+1.00%，为了节约成本双方进行利率互换，只要支付的利率是那些则AB之间可以随意支付，可以A支付Blibor,B支付A9.95%，也可以A支付Blibor+1.00%，B支付A10.95%，以此类推。
相关知识:利率互换通俗讲解？
利率互换的基础是两个借款在不同的借款市场（固定利率借款市场和浮动利率借款市场上）有自己的优势。该笔互换的成，说明开发银行在借固定利率款上有优势，光大银行在借浮动利率款上有优势。因为开发银行需要的是浮动利率款，光大银行需要的是固定利率款，两者的优势都不能够得到发挥。
两者所支付的总利率水平也较高。通过互换，光大银行的款由开发银行来借，开发银行需要的款则由光大银行来借。这样总利率水平就下降了，下降下来的总利率两者（可能还有中介机构）分享。结果是：光大银行需要固定利率款，借的是浮动利率款（这个浮动利率，扣除能够享受到的利率节省后由开发银行支付），自己支付固定利率款给开发银行。
（当然也扣除了节省下来的利率值）。开发银行支付的是浮动利率了。
相关知识:什么是利率互换？
利率互换指的是种金融衍生品交易，是两个市场主体之间的种协议，其中两个市场主体同意在未来某个时间段内固定交换利率支付流。具体来说，在利率互换中，双方同意交换未来的现金流。
其中个当事方同意支付系列固定利率款项，而另个当事方则同意支付与某特定变量相关的利率款项。这个变量通常被定义为市场上认的某种固定收益工具，如国库券、短期存款或其他固定收益债券。
在利率互换中，交易双方可以实现各自资金成本和风险偏好的化和平衡。此外，利率互换还可以用于对冲利率波动风险，以及进行长期融资和债务重组等。
需要注意的是，在利率互换中，各参与方必须了解涉及到的所有费用、条款和条件，并且有足够的财务能力来满足支付义务。
相关知识:固定利率浮动利率互换？
是种金融衍生品，指的是在定期限内，本金金额按照固定的利率计算利息，而利息率则根据市场浮动利率进行调整的交换方式。这种互换通常用于企业和金融机构之间进行资金借贷。在这种互换中，借款企业或金融机构会向债权支付定的固定利息率作为抵押，并在约定的期限内按照协议约定的市场利率对利息进行浮动调整。
这种互换可以帮助企业和金融机构更好地管理资金成本，并风险。同时，它也为投资者提供了样化的投资选择，因为投资者可以在不同的市场利率环境中获得相应的回报。
相关知识:利率互换属于金融衍生品吗？
属于，利率互换是交易双方同意交换利息支付的协议利率互换交易的特点：1.利率互换作为金融衍生工具，为表外业务，可以逃避利率管、税收限等管壁垒，有利于资本的流动。2.金额大，期限长，投机套利较难。绝大部分利率互换交易的期限在3—10年，由于期限较长，因此，投机套利的机会比较少，另外，利率互换般属于大宗交易，金额较大。3.交易的成本较低，流动性强。利率互换是典型的场外市场交易(OTC)工具，不能在交易所上市交易，可以根据客户的具体要求进行设计产品，无保证金要求，交易不受时间、空间以及报价规则的限。
具体交易事项都由交易双方自主商定，交易续简单，费用低。因此，成本较低，交易相当灵活。4.风险较。因为利率互换不涉及本金交易，信用风险仅取决于不同利率计算的利息差，而且其中包含了数个计息期，能够有效地避免长期利率风险。5.参与者信用较高。
