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场内货币etf计息规则

时间:2024-09-13 15:42:02

场内货币ETF计息规则:

1. 结算日:

场内货币基金的结算日通常为每个交易日的最后一个交易日,即T日。

2. 起息规则:

不同类型的场内货币基金有不同的起息规则,以下是两种常见的起息规则:

1)深交所货币ETF:

算尾不算头,每日计算,按月支付。

T日申购或买入,T+1日开始计算收益。

T日赎回或卖出,T+1日开始不计算收益。

2)上交所实时申赎货币基金:

起息日为T日,当日即可享受收益。

当日申购或买入,当日开始计算收益。

当日赎回或卖出,当日停止计算收益。

3. 计息原理:

货币基金的收益根据净值和份额计算,基金的份额是固定不变的,净值则每个工作日更新一次。计息原理如下:

利息 = (当日净值 前一个工作日净值)× 份额

4. 资金清仓:

若进行资金清仓操作,即全部赎回或卖出基金份额,根据当日净值与前一个工作日净值的差异计算利息。

5. 申购与赎回:

不同类型的场内货币基金有不同的申购和赎回规则:

1)深交所货币ETF:

可以在T日申购或赎回,当日确认并开始计算收益。

2)申赎型场内货币基金:

编码以“519”开头,可以在场内进行申购赎回操作,但不能进行交易。

算头不算尾”,即T日申购,当日享受收益;T日赎回,当日不计算收益。

3)交易型场内货币市场基金:

结算日为基金每个交易日的最后一个交易日,计息周期为T日至T+1日。

每日根据基金份额净值计算当日计息份额,当日申购的份额次日开始计算收益。

场内货币ETF的计息规则取决于品种类型,而深交所货币ETF一般按月支付收益,而申赎型和交易型场内货币基金的计息规则更加灵活,规定了不同的起息日和计息周期。投资者在选择场内货币基金时,应该了解具体的计息规则,以便在投资过程中做出更明智的决策。