根据文中提到的内容，三个月期美元Libor（伦敦银行间同业拆借利率）是一个全球主要基准贷款利率，它反映了银行业之间在货币市场的无担保借贷利率，可以理解为经济运行的借贷成本。在2007年以来的金融危机中，三个月期美元Libor一度突破5%，不过最近又一度跌至纪录低位。小编将对三个月期美元Libor进行详细介绍，包括其定义、影响因素以及市场表现。
1. 三个月期美元Libor的定义及计算
三个月期美元Libor是伦敦银行业之间无担保借贷利率的一个指标，它是根据伦敦的银行报价得出的。Libor利率的计算是通过伦敦银行向英国金融市场提供的报价的加权平均数。这些报价基于银行之间的交易，涵盖了各个期限，包括隔夜、一周、一月和三个月等。
2. 三个月期美元Libor的影响因素
三个月期美元Libor的水平受多个因素的影响，其中包括市场流动性、经济预期、央行政策等。市场流动性的变化会直接影响到银行之间的借贷成本，进而影响到Libor利率的变动。经济预期也是影响Libor利率的重要因素，当市场对经济增长预期较高时，银行间的借贷成本会上升，从而推高Libor利率。央行政策也是影响Libor利率的重要因素，央行通过调整利率水平和提供流动性来影响银行间的借贷成本，从而影响到Libor利率的变动。
3. 三个月期美元Libor的市场表现
根据文中提到的数据，三个月期美元Libor近年来出现了多次波动，有时飙升，有时下跌。2007年以来，它首次突破了5%大关，为逾15年来首次。然而，最近却创下一个多月来的最大跌幅，降至纪录低位。这种波动主要受到市场流动性、经济预期和央行政策等因素的影响，表明Libor利率对于市场环境的变动非常敏感。
4. 其他相关利率
除了三个月期美元Libor外，还有一些其他利率也与他相关。例如HIBOR（香港同业拆借利率）是香港的同业拆借利率，它也有不同期限，包括一个月、三个月、六个月和一年等。同样，伦敦银行间拆放款利率与隔夜指数掉期的息差也是一个反映资金压力的指标。这些相关利率可以帮助人们更全面地了解利率市场的情况。
三个月期美元Libor是一个重要的全球基准利率，它可以反映银行间的借贷成本和经济环境的变动。它的变动受多种因素影响，包括市场流动性、经济预期和央行政策等。了解和关注Libor利率可以帮助人们更好地了解市场状况和经济环境，并做出相应的投资和决策。对于金融机构、投资者和借贷者来说，掌握Libor利率的变动趋势和影响因素非常重要。
