基金估值和净值是投资者购买和研究基金时常遇到的重要概念。下面将从以下几个角度详细介绍这两个概念。
1. 基金估值与净值的定义及区别
基金估值是指根据公允价格对基金资产和负债的价值进行计算和评估的过程，以确定基金资产净值和基金份额净值。而基金净值分为单位净值和累计净值，单位净值是指每一份基金所对应的净资产价值，而累计净值是指该基金历史上每一份基金所对应的净资产累计价值。
2. 基金估值的计算与增长量
基金估值的计算需要考虑基金持仓资产的涨跌幅、持仓占比等因素。它是根据当时市场情况估算的，所以在交易日晚上公布的基金净值不是实时更新的。基金估值的增长量可以通过截止日日增长量来表示，它并不代表实际净值的变化。
3. 单位净值与累计净值的应用场景
如果投资者要进行基金的买卖交易，价格是按单位净值来计算的。而如果投资者想要研究基金的过往业绩，了解基金的历史表现，那么累计净值更加全面，可以反映出基金的长期表现。
4. 净值估算与其开启须知
由于基金净值不是实时更新的，基金公司通常会在交易日晚上公布基金的净值信息。但是在盘中，基金的估值与实际净值可能会有偏差，因为季报、半年报和年报只能代表当时时刻的持仓情况，不能代表基金经理一直持有。
5. 基金净值与估值的来源差异
基金公司公布的净值是基于基金实际持仓计算的，而基金估值则无法及时获取估值日的基金实际持股品种和数量。因此，基金净值会更准确一些。
基金估值和净值在基金投资中具有重要的作用。对于投资者来说，了解基金的估值和净值可以帮助他们做出更明智的投资决策。基金单位净值和累计净值在不同的场景中有不同的用途，投资者可以根据自己的需求作出选择。同时，投资者应该注意净值估算的特点和基金公司公布净值的来源差异，以更准确地评估基金的风险和收益。
