一、基金买入时看到的净值是上一个交易日的净值
基金买入时，投资者通常看到的是上一个交易日的净值，而不是当天的净值。这是因为基金的净值是在收盘后计算出来的，一般在18:00之后公布。所以，投资者在购买基金时所看到的净值是有一定延迟的。
二、基金申购赎回的价格是申赎当天的基金单位净值
基金的申购和赎回价格是以当天的基金单位净值为基准来确定的。基金单位净值是根据基金当天的总资产和份额数计算得出的，总资产包括基金所持有的股票、债券等各种资产。投资者在申购或赎回基金时，所得到的份额乘以当天的基金单位净值就是申购或赎回的价格。
三、场内基金和场外基金的基金买入净值计算方式不同
1. 场内基金：场内基金是在交易所进行交易，开盘价和收盘价和股票一样，是每天实时的。投资者购买场内基金时的买入净值是按照实时价格进行计算的。
2. 场外基金：场外基金的买入净值是按照当天收盘后的净值进行计算的。投资者购买场外基金时，需要等到当天收盘后的净值计算出来才能确定买入净值。
四、基金净值的高低与多种因素有关
基金净值的高低并不是衡量基金好坏的唯一标准，它受到许多因素的影响。以下是几个与基金净值相关的主要因素：
1. 基金投资策略：基金的投资策略直接决定了它所投资的资产种类和配置比例，可能是股票、债券、期货等各类金融资产，不同策略的基金所经历的市场风险和预期收益也会不同。
2. 市场行情：基金投资的资产价格波动直接影响基金的净值，当市场行情好时，基金投资的资产价格上涨，基金的净值也会相应提高。
3. 基金经理能力：基金经理的能力和投资决策水平对基金的净值有很大的影响。一个优秀的基金经理能够做出正确的投资决策，使基金的净值稳步上涨。
4. 基金规模：基金规模的大小也会对基金的净值产生影响。较大规模的基金在购买和卖出股票时，对市场的影响力较大，可能导致交易成本的增加，从而对基金的净值产生影响。
五、基金单位净值和基金分红
基金单位净值是反映基金的业绩的重要指标，也是投资者购买基金时的参考依据。而基金分红则是基金成立后产生的收益，一般以现金或再投资的形式返还给基金持有人。基金的单位净值和分红情况通常是独立计算的，投资者需注意区分。
基金每日净值并不等于收盘价，基金买入时看到的净值通常是上一个交易日的净值。基金的申购和赎回价格是以当天的基金单位净值为基准来确定的。场内基金和场外基金的基金买入净值计算方式不同，前者按实时价格计算，后者按收盘后的净值计算。基金净值的高低与投资策略、市场行情、基金经理能力和基金规模等因素相关。基金单位净值是反映基金业绩的重要指标，而基金分红则是基金成立后产生的收益返还给投资者的方式。投资者在购买基金时需根据自身需求和风险偏好综合考虑不同因素，并做出合理的投资决策。
